朋友们好,这个问题现在很热门,也比较复杂,与我们几乎所有人息息相关。
还有人说,这个办法有漏洞,可以小额分批,多次存取,来绕过,用一句现代的话讲叫:想多了,人家早考虑到了。今天就和朋友们深入分享。
首先,标题中写的还不够完善:
这是相应的新规,管理办法从二零二二年三月一日起施行:
A,配合金融机构登记个人信息,信息不完善不明确,或者是匿名假名的,用别人名字开立的,是不行了。
B,不仅是说明钱的来源,还要说明去向准备干什么,金融机构还要了解他是不是合法合规。
C,投资理财,买理财产品,买基金,
也是一样,5万元一次性以上,或等值1万美元。同样和存钱一样,需要登记信息说明来源用途。
C,转账汇款也是含在内的。
小结:这是一些基本的内容。
其次,来分析,银行3月新规,传奇五万元以上等值一万美元,登记说明钱的来源,你还会去银行存钱吗:
1,小额钱,还会存在银行。主要是5万元以下,或者几几千元。存在银行还是比较方便,安全灵活。
2,大额的钱要认真考虑。主要是指五万元以上,越多越需要认真考虑,自己这个钱:会不会急用,来源是否合法合规,去向是否正当,是不是交过税,个人的信息是否真实。因为银行要登记你的信息,要了解这个钱的,来龙去脉,这可能会有一些影响,比如你急用钱,可能需要比以往,用更多的时间,和不确定性,填更多的信息。
3,频繁周转应急的钱,特别是5万元以上,也需要认真考虑,存还是不存。频繁周转应急热钱,要的就是速度,如果额度较大,例如一次性都在5万元以上,或者更多,效率上可能会有一些影响,因为要登记各种信息。
4,来源存疑的钱,一定要考虑好。比如,一些其它性的收入,没有申报的收入,一定要合法合规,还要缴纳税相应的税收等,这样再去存,更安心了。
小结:其实,只要你的钱,不是特别急着用,合法合规,所有的手续齐全,能说明来源和用途,实名制,还是可以存。
综上所述:只要你的钱合法合规,不特别急着用,实名制账户,并且,现在存钱的理由,和将来,钱的用途正当,经受得住这个管理办法的检验,还是可以考虑存。
特别友情提示:不要试图,小额,分批,频繁存取,同一用途,原由等,来避免,办法,监管,事,有可能更大了,更主动的暴露自己。
如上图:小额分批多次交易存取,也绕不过管理办法。办法考虑到了这个问题,专门写明了。这样做往往适得其反。